Forex Islamischen Finanzen

Arbeiten mit islamischen Finanzen. Islamische Finanzen bezieht sich auf die Mittel, durch die Konzerne in der muslimischen Welt, einschließlich Banken und anderen Kreditinstituten, Kapital nach Scharia oder islamischem Recht zu erhöhen. Es bezieht sich auch auf die Arten von Investitionen, die unter dieser Form von zulässig sind Gesetz Eine einzigartige Form der sozial verantwortlichen Investition Islam macht keine Trennung zwischen dem Geistigen und dem Säkularen, daher seine Reichweite in den Bereich der finanziellen Angelegenheiten Da dieser Teilzweig der Finanzierung ein aufkeimender Bereich ist, werden wir in diesem Artikel einen Überblick geben, um zu dienen Als die Basis des Wissens oder für die weitere Studie. Das große Bild Obwohl sie seit den Anfängen des Islam im siebten Jahrhundert beauftragt wurden, wurden islamische Banken und Finanzen seit den späten 1960er Jahren allmählich formalisiert, zusammen mit und als Reaktion auf enorme Ölreichtum Die das erneute Interesse an und die Nachfrage nach Scharia-konformen Produkten und Praxis betrieben hat. Zentrales islamisches Banken und Finanzen ist ein Underst Und die Bedeutung der Risikoteilung als Teil der Kapitalbeschaffung und die Vermeidung von Riba Wucher und Gharar Risiko oder Ungewissheit Um mehr auf Risiko zu sehen, lesen Sie das Risiko und die Risiko-Pyramide und personalisieren Risikotoleranz. Islamische Gesetz sieht Kredite mit Zinszahlungen als Beziehung, die den Kreditgeber, der Zinsen auf Kosten des Kreditnehmers belastet, weil das islamische Recht das Geld als Maßwerkzeug für Wert und nicht als Vermögenswert an sich betrachtet, es erfordert, dass man nicht in der Lage sein wird, Einkommen aus Geld zu erhalten, z. B. Interesse oder Alles, was die Gattung des Geldes allein hat, gilt als Riba buchstäblich eine Zunahme oder ein Wachstum, eine solche Praxis wird unter islamischem Recht verboten, was bedeutet, dass es verboten ist, wie es als wachsam und ausbeuterisch angesehen wird. Im Gegensatz dazu besteht das islamische Bankwesen, um die sozioökonomischen Ziele des Islam zu fördern. Dementsprechend besteht die Scharia-konforme Finanzierung halal, die zulässig ist, aus Gewinnbanken, in denen das Finanzinstitut an Gewinn teilnimmt Ss des Unternehmens, dass es unterschreibt Von gleicher Wichtigkeit ist der Begriff der Gharar Definiert als Risiko oder Ungewissheit, in einem finanziellen Kontext bezieht sich auf den Verkauf von Gegenständen, deren Existenz ist nicht sicher Beispiele für Gharar wäre Formen der Versicherung, wie der Kauf Der Prämien, um gegen etwas zu versichern, das möglicherweise oder nicht auftreten kann oder Derivate, die verwendet werden, um gegen mögliche Ergebnisse zu sichern, um mehr über Versicherung oder Hecken zu lesen, siehe Ein Anfänger s Guide to Hedging Verstehen Sie Ihren Versicherungsvertrag und erforschen Sie fortgeschrittene Versicherungsvertragsgrundlagen. Die Eigenkapitalfinanzierung von Unternehmen sind zulässig, solange diese Gesellschaften nicht in eingeschränkten Geschäftsbereichen tätig sind - wie zB die Produktion von Alkohol, Pornografie oder Waffen - und nur bestimmte Finanzkennzahlen entsprechen bestimmten Richtlinien. Grundlegende Finanzierungsvereinbarungen Im Folgenden finden Sie einen kurzen Überblick über die zulässigen Finanzierungsregelungen Oft in der islamischen finanzierung. Profit-und-Verlust-Sharing-Verträge mudarabah Die islamischen Bank Pool S Investoren Geld und übernimmt einen Anteil der Gewinne und Verluste Dies ist mit den Einlegern vereinbart Was ist die Bank investieren in Eine Gruppe von Investmentfonds, die auf Sharia-Compliance abgeschirmt ist entstanden Der Filter analysiert Unternehmen Bilanzen, um festzustellen, ob irgendwelche Einkommensquellen zu Die Gesellschaft ist zum Beispiel verboten, wenn das Unternehmen zu viel Schulden hält oder wenn das Unternehmen in verbotenen Geschäftszweigen tätig ist. Zusätzlich zu den aktiv verwalteten Investmentfonds existieren passive auch auf der Grundlage solcher Indizes wie der Dow Jones Islamic Market Index Und der FTSE Global Islamic Index Um mehr über das Lesen der Unternehmensbilanzen, um Schulden zu bestimmen, siehe Lesen der Bilanz Brechen Sie die Bilanz und Abdeckung versteckte Debt. Partnership und gemeinsame Aktienbesitz Musharakah Drei solche Strukturen sind am häufigsten. a Declining - Balance Shared Equity Häufig verwendet, um einen Hauskauf zu finanzieren, fordert die rückläufige Balance Methode die Bank und den Investor zu kaufen Die Heimat gemeinsam mit dem institutionellen Investor allmählich Übertragung seiner Teil des Eigenkapitals in die Heimat der einzelnen Hausbesitzer, deren Zahlungen bilden die Hausbesitzer s equity. b Lease-to-Own Diese Anordnung ist ähnlich wie die abnehmende Balance oben beschrieben, außer Dass das Finanzinstitut die meisten, wenn nicht sogar das Geld für das Haus aufstellt und sich mit dem Hausbesitzer einverstanden erklärt, das Haus am Ende eines festen Begriffs an ihn zu verkaufen. Ein Teil jeder Zahlung geht auf den Mietvertrag und das Gleichgewicht Auf den Kaufpreis der home. c Ratenzahlung Kosten-Plus Verkauf murabaha Dies ist eine Aktion, bei der ein Vermittler kauft das Haus mit freiem und klarem Titel zu ihm Der Vermittler Investor dann stimmt auf einen Verkaufspreis mit dem potenziellen Käufer dieser Preis enthält einige Gewinn Der Kauf kann zu einem Pauschalbetrag oder durch eine Reihe von aufgeschobenen Ratenzahlung erfolgen. Dieser Kreditverkauf ist eine akzeptable Form der Finanzierung und ist nicht mit einem Zinsbär zu verwechseln Darlehen. Leasing ijarah ijar Der Verkauf des Rechts auf Benutzung eines Objekts Nießbrauch für einen bestimmten Zeitraum Eine Bedingung ist, dass der Vermieter muss das gemietete Objekt für die Dauer des Mietvertrages besitzen Eine Variation auf den Mietvertrag, ijarah wa iqtina bietet für eine Leasingverhältnisse, bei denen der Vermieter einverstanden ist, den Mietobjekt am Mietvertrag mit einem vorgegebenen Restwert zu verkaufen. Nur der Vermieter ist an dieses Versprechen gebunden. Der Leasingnehmer ist dagegen nicht verpflichtet, den Gegenstand zu kaufen. Islamic Forwards salam und istisna Diese Sind seltene Formen der Finanzierung, die für bestimmte Arten von Unternehmen verwendet werden Dies sind eine Ausnahme von Gharar Der Preis für den Artikel ist Prepaid und die Position wird an einem bestimmten Punkt in der Zukunft geliefert Da gibt es eine Vielzahl von Bedingungen erfüllt werden, um solche zu machen Verträge gültig, die Hilfe eines islamischen Rechtsberaters ist in der Regel erforderlich. Basis Investment Vehicles Hier sind einige zulässige Arten von Investitionen für islamische investing. Equities Sharia Gesetz erlaubt Investitionen in Aktien der Gesellschaft Stammaktien, solange diese Unternehmen nicht in Kreditvergabe, Glücksspiel oder die Produktion von Alkohol, Tabak, Waffen oder Pornographie investieren Investitionen in Unternehmen können in Aktien oder durch Direktinvestitionen Private Equity Islamische Gelehrte haben einige Zugeständnisse auf zulässige Unternehmen, wie die meisten Verwenden Sie Schulden entweder, um Liquiditätsengpässe zu adressieren, die sie leihen oder zu investieren überschüssige zinsverzinsliche Instrumente Ein Satz von Filtern schließt Unternehmen aus, die verzinsliche Schulden halten, Zinsen oder andere unreine Einkommen oder Handelsschulden für mehr als ihre Gesichtswerte erhalten. Eine weitere Destillation von Die vorgenannten Bildschirme würden Unternehmen ausschließen, deren Schulden-Gesamtvermögensquote 33 Unternehmen mit unzureichenden und nicht operativen Zinserträgen entspricht, die gleich oder größer als 5 oder Unternehmen sind, deren Forderungen der Bilanzsumme gleich oder größer als 45 oder mehr sind. Retirement Investments Rentner, die wollen Ihre Investitionen zur Einhaltung der Grundsätze des Islam stehen vor einem Dilemma in diesem fest-Einkommen inv Sätze enthalten Riba, die verboten ist Daher können bestimmte Arten von Investitionen in Immobilien entweder direkt oder in verbriefte Art und Weise ein diversifizierter Immobilienfonds, könnte stetige Ruhestand Einkommen, während nicht läuft afoul von Sharia law. Sukuk In einem typischen ijara sukuk Leasing-Bindung-Äquivalent , Wird der Emittent das Finanzzertifikat an eine Anlegergruppe veräußern, die sie besitzen wird, bevor sie sie an den Emittenten zurücktauschen, um gegen eine vorherbestimmte Mietzeit zurückzutreten. Wie der Zinssatz für eine herkömmliche Anleihe kann die Mietrendite ein fester oder variabler Zinssatz sein An eine Benchmark wie LIBOR gebunden Der Emittent macht ein verbindliches Versprechen, die Anleihen zu einem zukünftigen Zeitpunkt zum Nennwert zurückzukaufen. Zweckgesellschaften, die häufig als Vermittler in der Transaktion tätig sind, kann eine neue Kreditaufnahme sein Kann die Scharia-konforme Ersetzung einer konventionellen Anleiheemission sein Die Emission kann sogar Liquidität durch Auflistung auf lokalen, regionalen oder globalen Börsen nach einem Artikel in CFA Magazin mit dem Titel Islamische Finanzen Wie neue Praktiker der islamischen Finanzen Mischen Theologie und Moderne Investitionstheorie 2005.Basis Versicherungsfahrzeuge Traditionelle Versicherung ist nicht als Mittel des Risikomanagements im islamischen Recht erlaubt Dies ist, weil es den Kauf von etwas mit einem darstellt Unsichere Ergebnisform von ghirar, und weil die Versicherer feste Einkommen - eine Form von Riba - als Teil ihres Portfoliomanagementprozesses zur Erfüllung von Verbindlichkeiten verwenden. Eine mögliche Scharia-konforme Alternative ist eine kooperative gegenseitige Versicherung Die Abonnenten tragen zu einem Pool von Fonds bei, die investiert werden In einer scharia-konformen Art und Weise werden die Gelder aus dem Pool zurückgezogen, um Forderungen zu befriedigen, und nicht beanspruchte Gewinne werden unter den Versicherungsnehmern verteilt. Solch eine Struktur existiert selten, so dass Muslime von bestehenden Versicherungsfahrzeugen Gebrauch machen können, wenn dies erforderlich oder erforderlich ist. Schlussfolgerung Die islamische Finanzierung ist ein Jahrhundert Die in der ganzen Welt anerkannt wird und deren ethische nat Ure ist sogar das Interesse der Nicht-Muslime Angesichts der erhöhten Reichtum in den muslimischen Nationen, erwarten, dass dieses Feld eine noch schnellere Entwicklung zu unterziehen, da es weiterhin die Herausforderungen der Versöhnung der disparaten Welten der Theologie und moderne Portfolio-Theorie zu begegnen. Lesen Sie mehr Zu diesem Thema sehen, was ist eine islamische Investitionspolitik. Eine Umfrage, die von der United States Bureau of Labor Statistics durchgeführt wird, um zu helfen, Stellenangebote zu sammeln Es sammelt Daten von Arbeitgebern. Die Höchstmenge an Geldern, die die Vereinigten Staaten leihen können Die Schuldenobergrenze wurde erstellt unter Das Zweite Liberty Bond Act. Der Zinssatz, bei dem ein Depotinstitut die Gelder in der Federal Reserve an eine andere Depotbank leiht.1 Ein statistisches Maß für die Verteilung der Renditen für einen bestimmten Wertpapier oder Marktindex Die Volatilität kann entweder gemessen werden Der US-Kongress verabschiedete sich 1933 als Bankgesetz, das Geschäftsbanken daran hinderte, an der Investition teilzunehmen. Nichts Lohnsumme bezieht sich auf eine Y Job außerhalb der landwirtschaftlichen Betriebe, der privaten Haushalte und des gemeinnützigen Sektors Das US-Büro der Arbeit. Islamische Finanzierung der Tiefstand auf sharia-konformem Geld. Tag 29. Oktober 2013 13 08 GMT. The Regierung hat Pläne für Großbritannien angekündigt, eine 200m islamische Bindung in Ein Angebot für ein neues Geld nach London Die Anleihe wird an Institutionen gerichtet sein, aber es gibt islamische Finanzprodukte, die regelmäßigen Sparern, Investoren und Hauskäufern zur Verfügung stehen. Hier sind wir ein Leitfaden für die Scharia-konformen Fonds und Hypotheken - compliant. Central zu islamischen Finanzen ist die Tatsache, dass Geld selbst hat keinen intrinsischen Wert ist es nur ein Medium der Austausch Jede Einheit ist 100 gleich Wert auf eine andere Einheit der gleichen Konfession und Sie sind nicht erlaubt, einen Gewinn durch den Austausch von Bargeld zu machen Mit einer anderen Person Ein Muslim ist nicht erlaubt, von Geld zu leihen oder Geld von jemandem zu erhalten. Dies bedeutet, dass verdienen Interesse Riba ist nicht erlaubt, ob Sie eine Einzelperson oder eine Bank Um zu entsprechen Diese Regeln, Interesse wird nicht auf islamische Einsparungen oder Girokonten bezahlt, oder belastet auf islamische Hypotheken. Wie tun Scharia-Beschwerde Banking-Produkte arbeiten. Es gibt mehrere Möglichkeiten, dass Banken können Konten Strukturen, so dass sie sind sharia-konform. Ijara arbeitet als Leasing-Arrangement die Bank kauft etwas für einen Kunden und leiht es dann zurück zu ihnen Verschiedene Formen des Leasings sind zulässig, einschließlich derjenigen, in denen ein Teil der Ratenzahlung geht in Richtung der endgültigen Kauf Dies könnte verwendet werden, um Ihnen zu helfen, ein Auto oder ein anderes Element zu kaufen, Oder zu helfen, ein Geschäft kaufen Ausrüstung. Murabaha Werke von der Bank liefern Waren für den Wiederverkauf an den Kunden zu einem Preis, der eine Marge über die Kosten enthält, und ermöglicht ihnen, in Raten zurückzuzahlen Dies könnte verwendet werden, um eine Hypothek auf eine Eigenschaft Die Eigentum ist für den Käufer von Anfang an registriert. Musharaka ist ein Joint Venture, in dem der Kunde und die Bank eine Finanzierung zu einer Investition oder Kauf beitragen und zustimmen, um die Rücksendungen sowie die ris zu teilen Ks in Proportionen im Voraus vereinbart. Wakala ist eine Vereinbarung, dass die Bank als Einzelpersonen Agent arbeiten wird Wenn ein Sparer in diese Art von Vereinbarung eintritt, kann die Bank ihr Geld verwenden, um in sharia-konforme Handelsaktivitäten zu investieren, um einen Zielgewinn zu generieren Für sie. Wie machen die Banken Geld. Banken können von dem Kauf und Verkauf von genehmigten Waren und Dienstleistungen profitieren Die wichtigsten Mittel der islamischen Finanzierung basieren auf Handel, und es ist wichtig, dass Risiko in jeder Handelsaktivität beteiligt sein, so Banken und Finanzinstitute werden mit scharia-konformen Investitionen mit dem von den Kunden hinterlegten Geld gehandelt, indem sie die Risiken und die Gewinne zwischen ihnen teilen. Die islamischen Banken sind so strukturiert, dass sie einen klar differenzierten Status zwischen dem Kapital der Aktionäre und den Kundeneinlagen behalten, um sicherzustellen, dass Gewinne bestehen Geteilt richtig. Obwohl sie nicht berechnen können, können die Banken davon profitieren Kunden helfen, eine Immobilie mit einem ijara oder murabaha Schema mit einem ijara kaufen Schema die Bank Geld verdient, indem sie die Kundenmiete mit einem murabaha-Schema auflädt, wird ein Preis zu Beginn vereinbart, der mehr als der Marktwert ist. Dieser Gewinn gilt als Belohnung für das Risiko, das von der Bank übernommen wird Gesetze, die die Arten von Unternehmen regeln, mit denen die Banken handeln können Es sollte absolut keine Investition in ungeeignete Unternehmen, einschließlich derjenigen, die mit Rüstungen, Schweinefleisch, Tabak, Drogen, Alkohol oder Pornografie. Es ist ähnlich wie ethische Banken, dann. Es gibt einige Gemeinsamkeit Einige der Grundsätze des islamischen Bankwesens werden jeden, Muslime oder sonstigen, ansprechen, der mit den zugrunde liegenden Prinzipien der gerechten Verteilung für alle, den Idealen des fairen Handels, der Verteilung des Reichtums und dem Wohlergehen der Gemeinschaft einverstanden ist Ein Ganzes Im Zuge der Bankenkrise können Sparer auch durch islamische Bankenansätze für Investitionen gezogen werden, die sie nur in reale Vermögenswerte investieren können, nicht auf Finanzinstrumente, die auf Spekulationen beruhen. Die Move Your Money Kampagne Preise eine Bank, die islamische Bank von Großbritannien, hoch für Ethik und Kundenservice, aber seine Gesamtpunktzahl wird durch einen Mangel an Frauen an seinem Vorstand und hohe Regisseure bezahlt, unter anderem. Wie funktioniert es Wenn ich eine Hypothek abnehme. Islamische Hypotheken oder Hauskaufspläne können HPPs ijara einbeziehen, wo Sie technisch das Eigentum von der Bank leasen oder Musharaka abbauen, wo Sie in Partnerschaft mit der Bank kaufen und Ihre monatlichen Rückzahlungen allmählich kaufen Wie bei einer Standard-Hypothek werden Sie in der Regel eine Kaution benötigen, und Sie müssen das Haus geschätzt haben, bevor Sie in die Vereinbarung eintreten. Sie werden auch in der Lage sein, den Betrag zu bezahlen, den Sie jeden Monat bezahlen, wenn Sie zum Beispiel die islamische Bank wünschen Von Großbritannien bietet eine feste Mietzins von 3 79 an Hauskäufer mit mindestens 35, um als Anzahlung und 4 19 für diejenigen mit einer Anzahlung von 20 Sätze sind bis zum 31. Dezember 2015 festgelegt. Die Bank bietet auch eine Buy-to - Lassen Sie Haus kaufen plan. How Funktioniert es, wenn ich ein Sparkonto eröffne. Anstatt ein Zinssatz angeboten zu werden, erhältst du einen Zielgewinn, den die Bank ausprobieren wird, indem du dein Geld in Compliants-Investitionen investierst. Dies könnte auch die von der Bank gekauften Häuser beinhalten Islamische Hypothek Schema Der Gewinn unterliegt der Steuer, genau wie Zinsen auf Standard-Einsparungen und Girokonten Da gibt es ein Element des Risikos müssen Sie zustimmen, dass Sie gerne einen Verlust zu machen. Mit Standard-Sparkonten können Sie für eine Befristete Abwicklung oder ein einfach zugängliches Konto Die Zielraten im Angebot liegen in den Bereichen des Sparmarktes, und manchmal besser, die islamische Bank von Großbritannien bietet ein zweitklassiges Tisch auf 2 32 Euro an Sparkasse nach Moneyfacts. Is mein Geld sicher. Wenn die Bank von der Financial Services Compensation Scheme FSCS abgedeckt ist, werden bis zu 85.000 auf Einzahlung mit ihm geschützt werden, wenn es etwas falsch ist Überprüfen Sie, dass es ist, bevor Sie übergeben eine Ny money. Islamic Forex. Foreign Exchange FX ist eine wichtige Aktivität in der modernen Wirtschaft Eine Devisengeschäfte ist im Wesentlichen eine Vereinbarung, um eine Währung zu einem anderen zu einem vereinbarten Wechselkurs zu einem vereinbarten Zeitpunkt zu tauschen, bietet es Schutz vor ungünstigen Wechselkursen und hilft Unternehmen, die mit Aktivitäten in einer Fremdwährung verbunden sind, um eine Form der Währungsrisiko-Exposition festzulegen und bei der Verwendung von Techniken wie Devisen-Hedging-Fähigkeiten können Unternehmen gegen ungünstige Währungsbewegungen zu einem zukünftigen Zeitpunkt schützen. Devisentermingeschäfte umfassen Devisentermingeschäfte und Fondsüberweisungen mit unterschiedlichen Währungen und Länder und Transaktionen wie Reiseschecks, Fremdwährungsbargeld, Fremdwährungsentwürfe, Fremdwährungsfondsüberweisungen Überweisungen, Investitionen und Handelsdienstleistungen. Zulässigkeit von FX-Transaktionen. In der islamischen Finanzierung gibt es einen allgemeinen Konsens unter islamischen Gelehrten Währungen unterschiedlicher Grafschaft S kann mit einer anderen Rate als der Einheit ausgetauscht werden, da Währungen verschiedener Länder unterschiedliche Einheiten mit unterschiedlichen Werten oder intrinsischen Wert und Kaufkraft sind. Allerdings gab es in der Vergangenheit eindeutig entgegengesetzte Ansichten über die Zulässigkeit der Währung Austausch auf einer Forward-Basis, das heißt, wenn die Rechte und Pflichten beider Parteien auf ein zukünftiges Datum beziehen Die Divergenz der Ansichten über die Zulässigkeit von Währungsaustauschkontrakten kann in erster Linie auf die Frage der Existenz der folgenden Elemente Riba Wucher Gharar übertrieben werden Ungewissheit und Qimar Spekulation Glücksspiel. Regarding der Vergleich mit Riba, vergleichen einige Juristen Papier Währungen mit Gold und Silber, die allgemein akzeptabel waren als Hauptmittel des Austausches in den frühen Tagen des Islam Sie beziehen sich auf Hadith des heiligen Propheten Friede auf ihm Verkaufen Gold Für Gold, Silber für Silber in gleichen Mengen an der Stelle und wenn die Waren anders sind, verkaufen, wie es für y passt Ou, aber an der Stelle Der Fall des Austausches mit Papierwährungen, die zu verschiedenen Ländern gehören, kann der innere Wert oder Wert der Papierwährungen nicht identifiziert oder beurteilt werden, im Gegensatz zu Gold und Silber, die gewogen werden können. Daher sind die Shari ah Unterlassungen für das Riba-Verbot Sind nicht auf Papierwährungen anwendbar. Eine solche Umtausch wäre zulässig, solange sie frei von jeglichen Unterlassungsansprüchen hinsichtlich des Wechselkurses und der Art der Abwicklung ist. Bei der Verwendung von Gharar und Spekulationen ist das Verbot von Futures und Forwards mit Währungsaustausch gerechtfertigt Tatsache, dass ein solcher Vertrag den Verkauf eines nicht vorhandenen Gegenstandes oder eines nicht im Besitz des Verkäufers befindlichen Gegenstandes beinhaltet. Einige neuere Gelehrte haben darauf hingewiesen, dass Futures im Allgemeinen zulässig sein sollten, weil die effiziente Ursache, dh die Wahrscheinlichkeit von Das Versagen, zu liefern, war in einem einfachen, primitiven und unorganisierten Markt ziemlich relevant. Allerdings sollte dies in der heutigen Zeit nicht mehr besorgniserregend sein Wenn die standardisierte Art der Futures-Kontrakte und transparente operative Verfahren auf den organisierten Futures-Märkten vermutlich diese Ausfallwahrscheinlichkeit minimieren werden. Dennoch wird diese Konkurrenz weiterhin von der Mehrheit der Gelehrten abgelehnt, dass sie die Tatsache, dass Futures-Kontrakte fast niemals einbeziehen, unterstreichen Lieferung durch beide Parteien Im Gegenteil, Parteien des Vertrages umkehren die Transaktion und der Vertrag wird nur im Preisunterschied abgewickelt Darüber hinaus sind sie hinsichtlich der Prognose der Wechselkurse volatil und bleiben zumindest für die große Mehrheit der Marktteilnehmer unvorhersehbar Jeder Versuch, in der Hoffnung auf die theoretisch unendlichen Gewinne zu spekulieren, wäre ein Glücksspiel für solche Teilnehmer. Islamische Banken tauschen Währungen an Ort und Stelle in Transaktionen wie einer Überweisung oder Überweisung in einer Fremdwährung ausgedrückt, die Zahlung für Waren, die aus einem anderen importiert werden Land, Zahlung für Dienstleistungen in einem ausländischen c Utilität, im Falle eines Verkaufs oder eines Kaufs einer Fremdwährung in bar oder Reisenden s Scheck oder Bankentwurf gegen eine andere Währung oder wenn ein Kunde einen Scheck oder Bankentwurf in einer Fremdwährung hinterlegt und die Zahlung in lokaler Währung erfordert . Zusätzlich zu Kassageschäften kann eine FX-Transaktion von Banken auf der Grundlage von Terminkontrakten, Futures-Kontrakten, Optionskontrakten, Swap-Kontrakten und Währungs-Arbitrage durchgeführt werden. Obwohl einige dieser Transaktionen als islamische Finanzinstrumente umstritten sind, weil sie es sind Dass das Element der Spekulation und des Zinses in diese Verträge eingebaut ist. Auch wenn es in der Regel keine Up-Front-Kosten bei FX-Transaktionen gibt, so haben islamische Banken immer noch einen finanziellen Nutzen, indem sie eine Marge in die Transaktion oder die Vertragsrate einbeziehen Dass sich der Satz der Bank von dem damals herrschenden Marktkurs unterscheiden kann, wobei die Bank einen Gewinn aus einer Transaktion tätigt E gekennzeichnet durch volatile Wechselkurse In einem volatilen Markt sind die Teilnehmer dem Währungsrisiko ausgesetzt, und die islamische Rationalität erfordert, dass diese Risiken im Interesse der Effizienz minimiert werden sollten, wenn sie nicht auf Null reduziert werden. Islamische FX-Hedging-Mechanismen sollen die Ziele der Konventionelle Währungsabsicherungsverträge, während sie mit den islamischen kommerziellen Jurisprudenzprinzipien in Einklang stehen, impliziert die Notwendigkeit, sicherzustellen, dass der Vertrag frei von Riba, Gharar und Maysir ist. Einige dieser Mechanismen sind. Ein nachträglicher Vertrag mit Währungen erlaubt es, eine Währung gegen eine andere zu verkaufen, Für die Abrechnung am Tag des Vertragsabschlusses eliminiert das Risiko von schwankenden Wechselkursen durch die Festsetzung eines Satzes am Tag des Vertrages für eine Transaktion, die in der Zukunft stattfinden wird. Ein Futures-Vertrag mit Währungen ist eine Vereinbarung zum Kauf oder Verkauf eines Besondere Währung für die Lieferung an einem vereinbarten Ort und Zeit in der Zukunft jedoch diese contra Cts sehr selten zu der Auslieferung einer Währung führen, da Positionen vor dem Liefertermin geschlossen sind. Eine Fremdwährungsoption ist ein Sicherungsinstrument, ähnlich einer Versicherungspolice, die es ermöglicht, dass eine Währung zu einem bestimmten Zeitpunkt gegen eine andere ausgetauscht wird Ein vorrangiger Wechselkurs ohne Verpflichtung, Fremdwährungsoptionen zu tätigen, eliminiert das Spotmarktrisiko für zukünftige Transaktionen. Ein Swap-Vertrag mit Währungen ist eine Vereinbarung, um eine Währung um eine andere auszutauschen und den Umtausch zu einem späteren Zeitpunkt umzukehren Nominalbetrag oder ein gleichwertiger Betrag des Kapitalbetrags, der den Wert des Swaps bei Fälligkeit festlegt, aber niemals ausgetauscht wird Währungsswaps werden verwendet, um Liquidität zu gewinnen. Währungs-Arbitrage zielt darauf ab, Divergenzen bei Wechselkursen in verschiedenen Geldmärkten durch den Kauf eines Währung in einem Markt und verkauft es in einem anderen Markt zu profitieren von den unterschiedlichen Zinssätzen. Von der Shari ah Sicht, das Problem mit der oben genannten stru Ctures entsteht, wenn die beteiligten Parteien wünschen, um irgendwann in der Zukunft Geld zu tauschen, aber bereits einen Satz festzusetzen, der heute festgesetzt wird, während der Vertrag heute versiegelt wird. Dies verstößt gegen die grundlegenden Shari ah Regeln für den Austausch von Währung Bai Sarf In Bai Sarf, ist es ein Voraussetzung für eine Umtauschung, bei der zwei verschiedene Währungen an Ort und Stelle abgewickelt werden sollen, ist es daher verboten, Devisentermingeschäfte abzuschließen, wobei die Ausführung eines aufgeschobenen Vertrages, bei dem der gleichzeitige Besitz der beiden Gegenwerte beider Parteien nicht stattfindet , Um das Risiko der Ungewissheit der Preise in der Zukunft zu minimieren, sind auch Futures, Optionen und Swap-Märkte für Devisenhandel für islamische Banken entstanden, obwohl das allgemeine Urteil von Shari ah Gelehrten ist, dass die Absicherung nicht zulässig ist Einsprüche können behauptet werden, da Hedging hilft, Gharar zu beseitigen, indem es dem Importeur ermöglicht, die benötigte Devisen an der c zu kaufen Wechselstrom, da islamische Banken nur die von ihnen erworbenen Fremdwährungen in einer Shari ah-konforme Weise so weit wie möglich kaufen und da das Prinzip des Schutzes des Reichtums respektiert wird. Darüber hinaus ist echte Spekulation im Islam erlaubt, im Gegensatz zu Professionelle Spekulationen, wo der Spekulant kein echter Investor ist Die meisten islamischen Finanzverträge, die von islamischen Banken zur Verfügung gestellt werden, werden Währungsschwankungen ausgesetzt, die sich aus den allgemeinen FX-Term-Ratenänderungen im Ausland ergeben und die daraus resultierenden Fremdwährungsforderungen und Verbindlichkeiten, die islamische Banken können Gebühren, die auf verschiedenen islamischen Verträgen basieren und Spekulationen und Missbrauch einschränken, könnte die Absicherung auf Devisentermingeschäfte und Verbindlichkeiten im Zusammenhang mit realen Waren und Dienstleistungen beschränkt werden. Der von islamischen Banken eingeführte Swap basiert auf Konzepten wie Wa ad, Murabahah, Musawamah Und Tawarruq wird von Gelehrten als zulässig angesehen, solange es frei von Elementen ist, die gegen das S verstoßen Hari ah, und für die Zwecke der Erfüllung der Notwendigkeit für die Absicherung. Daher Shari ah Parameter bei der Strukturierung und Ausführung von Swap sind sehr wichtig, um sicherzustellen, Marktpraktiker wirklich erfüllen und sich an die Anforderung von Shari ah Zwei breite Kategorien von Shari ah Parameter auf islamischen FX Swap werden vorgeschlagen, nämlich die Richtlinien für die Kombination verschiedener Verträge in einer einzigen Transaktion und die andere ist auf Leitlinien für die Abgrenzung islamischen Swap-Zwecke entweder zur Absicherung oder zu spekulieren Die beiden gemeinsam angebotenen Strukturen des islamischen FX Swap auf dem Markt basieren auf Der Vertrag Bai Tawarruq oder das Konzept der Wa ad Versprechen Unternehmen Die Anordnung auf der Grundlage von Tawarruq ist es mit der Anwendung von zwei Sätze von Tawarruq am Anfang, um die gleiche Wirkung wie FX Swap erreicht werden, während die zweite Struktur auf der Grundlage des Konzepts zu strukturieren Von Wa ad beinhaltet den Austausch von Währungen am Anfang, und versprechen oder verpflichten Wa ad, um einen weiteren Bai Sarf an der f Uture Datum auf der Grundlage der heutigen Rate Am Verfallsdatum wird der zweite Bai Sarf implementiert, um die ursprüngliche Währung zurückzuholen.